Depot Lux Premium - sinnvoll oder kündigen?

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  1. Avatar von Selafation
    Selafation ist offline
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    Lächeln Depot Lux Premium - sinnvoll oder kündigen?

    Hallo in die Runde,

    habe Ende 2017 gutgläubig ein Zielspar Depot bei Baumann & Partners über einen Finanzberater abgeschlossen. Um ehrlich zu sein, habe ich mich danach nie weiter beschäftigt mit der Thematik und in Zeiten von Corona hab ich mir meine Ordner mal wieder hervorgekramt.

    Bei meiner monatlichen Spar - Rate von 100€ die ich seit dem 1.1.2018 einzahle komme ich nun auf einen Depotwert von gerade mal 431€. Deshalb stelle ich das Ganze doch arg in Frage, auch mit gewählter Risikostufe H.

    Hier mal mal die Eckdaten zu dem abgeschlossenen Vertrag:

    Laufzeit 25 Jahre
    Flexibel laufende Beiträge ab 50€ mtl.
    Kostenfreie Dynamik
    Beitragspausen sind möglich
    Eratmalige Einmalanlagen ab 2.500€; jede weitere ab 500€ möglich
    Einmalanlagen auch solo abschließbar
    tägliche Verfügbarkeit - Teilentnahmen jederzeit möglich
    Kostenfreie Wiederanlageoption der getätigten Einnahmen
    Einrichtungsentgelt 5,75% (kann ganz oder teilweise vorab entrichtet werden)
    Depotgebühr 32,50€ p.a.
    Vermögensverwaltungsgebühr 0,25% zzgl. Lux. MwSt
    Treuebonus beträgt bis zu 1% des durchschnittlichen Depotwertes und wird aus den letzten Anlagejahren errechnet und gutgeschrieben
    Ablaufmanagement kostenfrei und optional
    Der Vermögensverwalter schichtet in Abhängigkeit der aktuellen Marktsituation in andere Anlagestrategien um

    Was haltet ihr von der Seriosität des Vertrages?

    Vielen Dank im Voraus für euren Rat.

    MfG

  2. Avatar von titan1981
    titan1981 ist offline

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    Standard AW: Depot Lux Premium - sinnvoll oder kündigen?

    Was möchtest du hierzu wissen? Ende 2017 hast du ihn ja für gut befunden.

    Die Kosten waren Dir ja bekannt. Mir wäre es zu teuer gewesen, da verdienen zuviel andere an Deinen Einzahlungen, egal ob die Börsen gut oder schlecht laufen.

    Wie sind denn die Vertragsbedingungen bei Auflösung des Vertrages, welche Kosten entstehen?
    Wie groß ist der Wunsch, Zeit und Lust sich selber mit der Finanzanlage zu beschäftigen?

    Dann kann man vielleicht entscheiden was man macht.....

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