Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

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  1. Avatar von midnight
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    Standard Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Hallo,


    Ich bin gerade auf der Produktseite des „DWS grundbesitz europa RC“ unterwegs:
    https://www.dws.de/Produkte/Fonds/897/Wertentwicklung

    Wenn ich mir den Chart „Preisentwicklung“ der letzten Jahre anschaue, sinkt der Kurs über die Jahre gemittelt eher.

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    Der Chart „Wertentwicklung“ zeigt mir aber ca. 15% Wertentwicklung in den letzen 5 Jahren.

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    Wie berechnet sich diese „Wertentwicklung“?


    Ist das die BVI-Methode? Spielen da auch die Ausschüttungen/Dividende mit rein?
    Kann ich das selber nachrechnen?




    Vielen Dank
    M.

  2. Avatar von uwehaensch
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Das ist ein ausschüttender Fonds, deshalb diese "komische" Tabelle bez. der Preisentwicklung.

  3. Avatar von midnight
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Ja, ich verstehe, warum die Preisentwicklung so eine "Sägezahnkurve" ist. Aber trotz der Abwärts- Zacken nach der Ausschüttung ....
    Wenn ich nur die Punkte immer nach der Ausschüttung verbinde, sollte die Kurve trotzdem steigend sein ...

  4. Avatar von EasyD
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von midnight
    Ja, ich verstehe, warum die Preisentwicklung so eine "Sägezahnkurve" ist. Aber trotz der Abwärts- Zacken nach der Ausschüttung ....
    Wenn ich nur die Punkte immer nach der Ausschüttung verbinde, sollte die Kurve trotzdem steigend sein ...
    Was bei der Preisentwicklung nicht mit dargestellt wird, ist der Mehrwert durch die Ausschüttung. Sie zeigt ausschließlich den Kurs.

  5. Avatar von Daukind
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von midnight
    Wenn ich nur die Punkte immer nach der Ausschüttung verbinde, sollte die Kurve trotzdem steigend sein ...
    Wie kommst Du darauf?

  6. Avatar von midnight
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von Daukind
    Wie kommst Du darauf?
    Weis nicht genau, bin ich so gewohnt, auch denke ich dass bei steigenden Immobilienpreisen die Anteile von Immofonds wertvoller werden.

    Wie auch immer lasst uns doch lieber zur eigentlichen Frage zurück kommen:

    Wie berechnet sich diese „Wertentwicklung“?

    Ist das die BVI-Methode?
    Spielen da auch die Ausschüttungen/Dividende mit rein?

    Kann ich das selber nachrechnen?

  7. Avatar von EasyD
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Wie berechnet sich diese „Wertentwicklung“?
    Kursveränderungen + Ausschüttungen

    Ist das die BVI-Methode?
    Nein.

    Spielen da auch die Ausschüttungen/Dividende mit rein?
    Ja.

    Kann ich das selber nachrechnen?
    Dafür müssten sie zunächst die Ausschüttungen je Anteil zum jeweiligen Stichtag recherchieren. Diese Werte mit dem aktuellen Kurs addieren und sie werden auf die angegebene Performance der Wertentwicklung kommen.

  8. Avatar von midnight
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von EasyD

    Dafür müssten sie zunächst die Ausschüttungen je Anteil zum jeweiligen Stichtag recherchieren. Diese Werte mit dem aktuellen Kurs addieren und sie werden auf die angegebene Performance der Wertentwicklung kommen.
    Ok, Du meinst
    14.1.2015 Kurs 40,56€ als 100% setzen
    14.1.2016 Kurs 40,22€ + 1,30€ Dividende = 41,52€ sind dann 102,36%

    also 2,36% Performance.

    Cool, die Seite von dws.de sagt für das letze Jahr 2,38%, scheine mich der Sache zu nähern

  9. Avatar von EasyD
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von midnight
    Ok, Du meinst
    14.1.2015 Kurs 40,56€ als 100% setzen
    14.1.2016 Kurs 40,22€ + 1,30€ Dividende = 41,52€ sind dann 102,36%

    also 2,36% Performance.

    Cool, die Seite von dws.de sagt für das letze Jahr 2,38%, scheine mich der Sache zu nähern
    Genau den Rechenweg meine ich. Ohne das ich mir jetzt die Zahlen des Fonds angeschaut habe, würde ich bei den 0,02% auf übliche Rundungsdifferenzen tippen. Die Ausschüttungen z.B. erfolgen ja meistens mit mehr als zwei Stellen hinter dem Komma.

  10. Avatar von midnight
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    ok, 2,38% Dividende. Die laufenden Kosten von 1,07% gehen vermutlich noch davon ab?
    Bleibt nicht mehr so viel übrig. Also nur 1,31% Gewinn?

    Und dann kommt bestimmt noch das Finanzamt ...

    Ist irgendein Index, den ich hier https://www.dws.de/Produkte/Fonds/897/Wertentwicklung zum Vergleich nehmen kann, ein Index aller offenen Immofonds?

  11. Avatar von EasyD
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von midnight
    ok, 2,38% Dividende. Die laufenden Kosten von 1,07% gehen vermutlich noch davon ab?
    Bleibt nicht mehr so viel übrig. Also nur 1,31% Gewinn?

    Und dann kommt bestimmt noch das Finanzamt ...

    Ist irgendein Index, den ich hier https://www.dws.de/Produkte/Fonds/897/Wertentwicklung zum Vergleich nehmen kann, ein Index aller offenen Immofonds?
    Die Verwaltungsgebühren sind hierbei schon berücksichtigt. Nur noch die Kosten für die depotführende Bank müssten runtergerechnet werden. Und dann noch bei realisierten Gewinnen Kapitalertragssteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.

    Bei den vorgeschlagenen Vergleichsindizes auf der Website sehe ich spontan keinen geeigneten. Neben dem Merkmal eines Immobilienfonds sollte beim Vergleich auch noch der weitere Fakt, dass hier ausschließlich in Europa investiert wird, mit berücksichtigt werden.

  12. Avatar von Dandei
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Die bisherige Entwicklung eines Fonds brauchst Du Dir im Grunde nicht anzuschauen. Wenn ein Fond bisher Gewinne gemacht hat heißt das nicht, dass er es auch in Zukunft tun wird. Das hängt davon ab, wo das Geld investiert wird.

  13. Avatar von midnight
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    vielen Dank für alle Antworten.

    Was ist Eure Meinung zu dem Fond? ist "ok"?

  14. Avatar von brainy
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    DWS ist Deutsche Bank.

    ““Seriöser““ geht es nicht.

  15. Avatar von EasyD
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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Zitat Zitat von midnight
    vielen Dank für alle Antworten.

    Was ist Eure Meinung zu dem Fond? ist "ok"?
    Ein Investmentfonds sollte zu einem passen. Gerade was die persönlichen Ziele und Wünsche angeht, aber natürlich auch dem eigenen Risikoprofil. Da lässt sich hier über das Forum, ob der Fonds für sie empfehlenswert wäre, keine Aussage zu treffen.

  16. Avatar von florianmeier
    florianmeier ist offline

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    Standard AW: Wie berechnet DWS die Wertentwicklung eines Fonds?

    Vielleicht noch der Hinweis auf diesen "Selbstversuch"

    https://boerseneinmaleins.de/2016/01/...ndem-ergebnis/

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