ich habe Konten mit folgen Fonds geerbt und habe keine Ahnung, was ich jetzt damit machen soll. Mir ist nur bekannt, dass diese in der Vergangenheit große Verluste hatten, aber momentan wieder an Wert gewinnen.
Gartmore Continental European
Blackrock BGF Strategic Allocation Fund
Templeton Growth Fund
Ich bin 50 Jahre alt und benötige das Geld momentan nicht. Da meine Rente sehr gering ausfallen wird, wäre es eine gute Altersvorsorge.
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#2
EuroPaule
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EuroPaule
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AW: Was mache ich mit geerbten Fonds?
Hallo,
hier mal zu Veranschaulichung die Entwicklung der genannten Fonds in den letzten fünf Jahren:
Der Gartmore und der Templeton sind reine Aktienfonds, der Blackrock ist ein Mischfonds (Aktien u. Renten). Wenn man sich nur dieses Portfolio betrachtet, dann hart es einen relativ hohen Aktienanteil.
Eine Faustformel empfiehlt: Aktienquote (%) = 100 - Lebensalter.
Das würde für Dich bedeuten, das ein Aktienquote von 50% in etwa zu Dir passen könnte.
Aber das ist extrem pauschal. Natürlich spielt Deine persönliche Vorerfahrung und die Risikoneigung eine wichtige Rolle. Also kann man dir naturgemäß so pauschal hier im Forum keine sinnvolle Empfehlung geben.
Zu den Fonds:
Diese sind immer nur so gut, wie der entsprechende Markt. Stürzen die Aktien ab, stürzen auch die Aktienfonds ab. Natürlich gilt das bei Aufwärtsbewegungen auch. Generell ist es vollkommener Unsinn, aus der Vergangenheit auf die Zukunft schließen zu wollen!
Mein Vorschlag für Dich:
Löse Dich von dem, was der Erblasser sich beim Kauf dieser Fonds gedacht hat. Der Gegenwert dieser Fonds ist jetzt Teil Deines Vermögens. Wenn darin Platz für Aktien- oder Mischfonds ist, dann kannst Du entsprechende Positionen behalten.
Ansosnten: Verkaufe die Anteile und lege das Geld so an, wie es in Deine Planung passt.
vielen Dank, lieber Paule. Insgeheim habe ich gehofft, dass mir jemand die Entscheidung abnehmen kann. Ich werde mich mal über alternative Anlageformen informieren. Ein Tagesgeldkonto bringt mir zur Zeit zu wenig Ertrag. Für die Aktienfonds bin ich aber zu konservativ und habe außerdem keine Erfahrung mit diesen.
Ein Tagesgeldkonto bringt mir zur Zeit zu wenig Ertrag. Für die Aktienfonds bin ich aber zu konservativ und habe außerdem keine Erfahrung mit diesen.
Hallo,
da hast Du ein echtes Problem. Derzeit sind die Renditen einfach sehr niedrig. Für risikolose Anlagen, das Musterbeispiel sind immer deutsche Staatsanleihen, gibt es für 2 Jahre so um die 2,5%. Für 5 Jahre oder mehr vielleicht 3,5% (sollte man aber derzeit eher nicht machen).
Die Renditen sind aber nur subjetktiv so niedrig. Die Nettorendite (Zinsen minus Inflation) ist nicht niedriger als sonst.
Sonst haben wir bei 2% Inflation vielleicht 5% Zinsen. Jetzt haben wir bei ca. 0,5% Inflation eben 3,5%. Unterm Strich bleibt der gleiche Gegenwert.
Wenn Dir jemand derzeit eine höhere Rendite bietet, musst Du mit einem (deutlich) höheren Risiko rechnen... .
Was mache ich mit geerbten Fonds?
Zitat von anmaca
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