Kann man mehrere Überweisungen unter 10.000€ an einem Tag, ins Ausland (EU) tätigen?
Hallo,
Wer kennt sich mit den Meldepflichten der Bundesbank aus?
Auszug aus dem EZV "Bei grenzüberschreitenden Zahlungen finden Sie auf Ihrem Kontoauszug häufig den Hinweis: „AWV-Meldepflicht beachten“.
Das bedeutet, dass Sie Überweisungen über 12.500 Euro bei der Bundesbank melden müssen. Das gilt auch, wenn Sie eine Zahlung dieser Höhe aus dem Ausland erhalten".
Was heißt das im Klartext?
Überweisungen unter 12.500,- € braucht man nicht der Bundesbank melden.
Also, wenn ich eine Überweisung von 10.000,- € in ein EU-Land tätige, dann ist dies nicht meldepflichtig.
Heißt das jetzt, ich könnte an einem Tag mehrere Überweisungen von 10.000,- € unternehmen und ich bräuchte diese einzelnen Überweisungen nicht der Bundesbank mitteilen?
Oder
Darf man jeweils nur eine Überweisung von 10.000,- € pro Tag ausführen?
Oder
eine Überweisung pro Woche oder pro Monat?
Ich habe im Internet nichts genaues dazu finden können.
Kann mir jemand diese Fragen beantworten?
Oder vielleicht einen Link / Adresse schicken, die sich mit solchen Themen befassen.
Vielen lieben Dank im Voraus für eure Hilfe.
Thomas
AW: Kann man mehrere Überweisungen unter 10.000€ an einem Tag, ins Ausland (EU) tätig
Wo ist das Problem? Solange man nichts illegales mit dem Geld macht z.b. Geldwäsche meldet man die Überweisung einfach und gut ist.
Tipps wie man die Meldepflicht vielleicht umgehen kann bekommst du hier bestimmt nicht. Bei Fragen wende dich an die Bundesbank oder deine Bank von der du aus die Überweisung tätigen möchtest.
AW: Kann man mehrere Überweisungen unter 10.000€ an einem Tag, ins Ausland (EU) tätig
@Thomas69,
Es spiel wohl gegenwärtig keine Rolle, welche Summen in Ausland gesendet werden, alle werden aufgezeichnet!
Der Nahe Osten ganz sicher, Ukraine, Russland, Jemen, Iran, Irak u.s.w. folgen gleich dahinter.
Selbst innerhalb Europas, es könnte der Terrorfinanzierung dienen.
Also wenn Geld überweisen, dann bitte klar und deutlich den Verwendungszweck angeben.
Und nicht einen unbekannten Dritten senden, um die Millionen aus Afrika zubekommen, die nie existiert haben.
Und das mit der "AVM" nun in Kriegszeiten bedarf es keine extra Angaben, das macht schon der reguläre Übersender.
Denn die Frage ist: "Wer zahlt einer wildfremden Person eine fünfstellige Summe?": also warum?
AW: Kann man mehrere Überweisungen unter 10.000€ an einem Tag, ins Ausland (EU) tätig
Hallo ZehWeh,
es ist Schade, dass Alle bei Geld und Ausland an illegale Geschäfte denken.
Warst du mal auf der Webseite von der deutschen Bundesbank? Und hast du mal versucht dort etwas schnell zu finden? Alleine für die Anmeldung einer SEPA Überweisung in die EU gibt es ein 40zig seitges Dokument von der Bundesbank, wo man erst einmal herausbekommen muß, welches Vorlage für ein in Frage kommt. Die nächste Hürde ist, die Vorlage fehlerfrei auszufüllen. Dafür gibt es weitere Exceltabellen mit irgendwelchen Kennzahlen u.s.w..
Dies ist für jemanden, der das nicht jeden Tag macht eine gewissere Herausforderung. Um diesen bürokratischen Aufwand klein zuhalten, hatte ich mir die Frage gestellt, was ist wenn ich eine Überweisung unter der besagten Grenze von 12500 € tätige. Dann würde ich mir vielleicht diesen ganzen Aufwand ersparen können.
Nun gut. Ich habe die Bundesbank kontaktiert und bekam dort auf meine Frage eine Antwort, die ich euch nicht vorenthalten möchte.
„Inländische Unternehmen, Banken, öffentliche Stellen und Privatpersonen sind verpflichtet, monatlich Zahlungen von mehr als 12.500 Euro oder Gegenwert zu melden, die sie von Ausländern oder für deren Rechnung von Inländern entgegennehmen oder an Ausländer oder für deren Rechnung an Inländer leisten.“
Somit ist es klar, das es keine Rolle spielt, ob man mehrere kleine Überweisungen tätig oder nicht. Die Gesamtsumme innerhalb eine Monats darf nicht mehr als 12.500 Euro im Monat betragen. Alles was darüber ist muß angemeldet werden.
Kann man mehrere Überweisungen unter 10.000€ an einem Tag, ins Ausland (EU) tätigen?
Zitieren
AW: Kann man mehrere Überweisungen unter 10.000€ an einem Tag, ins Ausland (EU) tätig